Mes services :
Une approche indépendante et sur mesure pour votre patrimoine
Tout commence par une relation de confiance.
Je prends le temps de comprendre votre situation, vos projets, vos contraintes.
Chaque recommandation est construite avec vous, pour vous.
Mon rôle, c’est de vous éclairer avec transparence et pédagogie, pour que vous puissiez prendre des décisions éclairées.
Je ne vends aucun produit financier et je ne perçois aucune commission.
Mon seul intérêt, c’est le vôtre. Cette indépendance totale garantit une approche objective, centrée uniquement sur vos besoins.
Pas de solution toute faite ni d’arrangement caché.
Vous bénéficiez d’un conseil libre, engagé, et aligné à 100 % avec vos objectifs patrimoniaux.
Zéro conflit d’intérêt,
100 % transparence.
Real Estate
Due Diligence
Proin gravida nibh vel velit auctor aliquet. Aenean sollicitudin, lorem quis bibendum auctor, nisi elit consequat ipsum, nec sagittis sem nibh id elit. Duis sed odio sit amet nibh vulputate cursus a sit amet.
Portfolio
Services
Proin gravida nibh vel velit auctor aliquet. Aenean sollicitudin, lorem quis bibendum auctor, nisi elit consequat ipsum, nec sagittis sem nibh id elit. Duis sed odio sit amet nibh vulputate cursus a sit amet.
Real Estate
Market Studies
Proin gravida nibh vel velit auctor aliquet. Aenean sollicitudin, lorem quis bibendum auctor, nisi elit consequat ipsum, nec sagittis sem nibh id elit. Duis sed odio sit amet nibh vulputate cursus a sit amet.
Lease
Advisory
Proin gravida nibh vel velit auctor aliquet. Aenean sollicitudin, lorem quis bibendum auctor, nisi elit consequat ipsum, nec sagittis sem nibh id elit. Duis sed odio sit amet nibh vulputate cursus a sit amet.
Mon
expertise
Investissement immobilier
Maximisez vos investissements immobiliers avec des stratégies juridiques adaptées.
Droit des sociétés
Optimisez la gestion de vos sociétés grâce à un accompagnement expert en droit des affaires.
Gestion d'héritage et transmission d'entreprise
Accompagnement dans la transmission de votre patrimoine.
Réduction d'impôts
Expertise en défiscalisation pour optimiser votre situation fiscale.
Stratégies de placement financier
Élaboration de stratégies sur mesure pour maximiser vos placements.
Les objectifs
Je réalise des entretiens afin de définir vos besoins et d’établir des objectifs patrimoniaux personnalisés, adaptés à votre situation et à son évolution dans le temps. Ces objectifs seront le fil conducteur de notre approche. Nos conseils tiendront compte de vos contraintes personnelles, familiales (famille recomposée, etc.), professionnelles ainsi que du niveau de risque que vous êtes prêt(e) à assumer.
Nous vous accompagnons dans l’identification et l’atteinte de vos objectifs patrimoniaux, qui peuvent inclure :
- Optimisation des actifs : de la performance de vos investissements.
- Protection familiale : sécurisation du conjoint survivant, prise en charge d’un enfant handicapé, mise en place d’une rente-éducation, etc.
- Transmission anticipée : donations, renonciation à succession en faveur de ses enfants, pacte Dutreil…
- Optimisation fiscale : plafonnement de l’IFI, défiscalisation de l’IR, etc.
- Génération de revenus complémentaires : maintien du niveau de vie à la retraite.
Diagnostic patrimonial
- Analyse de votre patrimoine : recensement de vos actifs et passifs, évaluation de leur performance économique, de leur niveau de risque et de leur mode de détention.
- Évaluation de l’adéquation de votre patrimoine avec vos objectifs patrimoniaux.
- Examen de vos relations avec vos conseillers et partenaires existants , et validation, si nécessaire, des solutions mises en place.
Conception d'une stratégie patrimoniale
Nous définissons des stratégies patrimoniales adaptées à votre situation en intégrant des leviers civils, juridiques et fiscaux :
- Aspects civils : aménagement du régime matrimonial, donations, legs, testament, adoption…
- Aspects juridiques : création de sociétés civiles, holdings patrimoniales, SARL de famille, pacte Dutreil, fiducie-gestion, trust, fonds de dotation philanthropique…
- Produits d’investissement : assurance-vie, contrats de capitalisation, investissements immobiliers (Monuments Historiques, Malraux, etc.), private equity, produits structurés…
Outils patrimoniaux à votre disposition
Nous vous accompagnons dans la sélection et la mise en place des solutions les plus adaptées :
- Solutions civiles : donation simple vs donation-partage, pleine propriété ou démembrement…
- Solutions juridiques : choix d’imposition à l’IFI ou à l’IR pour une société civile, création de structures adaptées…
- Solutions financières : gestion sous mandat, gestion conseillée, sélection d’actifs…
Nous vous assistons également dans :
- La mise en place des structures patrimoniales (rédaction de statuts, pactes d’actionnaires, désignation des gérants en collaboration avec avocats, notaires et experts-comptables).
- La gestion administrative et juridique de vos sociétés patrimoniales (assemblées générales, procès-verbaux, etc.).
- L’évaluation et la contractualisation des opportunités d’investissement (relation avec les banques, assureurs, analyse des dispositifs fiscaux).
- L’optimisation fiscale et sociale (déclarations fiscales, options d’imposition, optimisation de la rémunération du dirigeant et du détenteur de patrimoine).
Missions spécifiques
- Droit des sociétés : choix de la structure la plus adaptée (société civile, commerciale ou agricole), accompagnement sur la rédaction des statuts, pactes d’associés et organisation des assemblées.
- Droit de la famille : accompagnement dans la pérennisation du patrimoine en cas de divorce, décès, retraite et transmission.
- Immobilier : analyse des titres de propriété, gestion de l’indivision, contrats de réservation…
- Droit commercial : assistance à la création et à la cession d’activités commerciales ou artisanales.
- Droit rural : expertise sur les baux ruraux, sociétés agricoles…
Un suivi rigoureux et personnalisé
Vérification du respect des engagements contractuels des tiers.
Veille juridique et fiscale afin d’anticiper les évolutions réglementaires.
Points réguliers avec vos interlocuteurs financiers.
Reporting consolidé de votre patrimoine : analyse fiscale (IR, IFI), valorisation des actifs.
Suivi de la performance patrimoniale et comparaison avec les meilleures pratiques du marché.
Ajustement continu de votre stratégie patrimoniale en fonction de l’évolution de votre situation et des tendances économiques.
