BILAN PATRIMONIAL

Le BILAN PATRIMONIAL est une action indispensable pour ne plus subir son patrimoine mais le choisir en fonction de ses besoins, de ses attentes, de son cadre de vie.

EN GESTION DE PATRIMOINE ON NE CHOISIT PAS UNE SOLUTION PAR RAPPORT A SES CARACTERISTIQUES TECHNIQUES

MAIS PAR RAPPORT AUX AVANTAGES QU'ELLE PROCURE ET AUX INCONVÉNIENTS QUE L'ON VA EVITER

Le bilan patrimonial met en évidence votre situation patrimoniale dans sa globalité. Il reprend votre environnement familial, l'ensemble de votre patrimoine et de votre budget, votre fiscalité, votre environnement social et les aspects successoraux.

 

Le bilan patrimonial est effectué en tenant compte de votre situation actuelle, mais nous anticipons également l'évolution de votre environnement familial et professionnel.

Déroulement de l'audit patrimonial et des préconisations qui tiendront compte des objectifs du client  :

  • L'audit économique

- liste les détentions du client, 

- analyse leur utilité, leur rentabilité, et  leur niveau de risque

exemple de préconisation : 

l'arbitrage : vente de biens immobiliers inutiles, optimisation de placement....

  • L'audit civil

- étudie les moyens de détention des actifs (indivision, pleine propriété, démembrement, société....)

 

exemple de préconisation :

convention d'indivision, constitution de société, convention quasi usufruit....

  • L'audit social

- estime le montant des pensions de retraites  (incidences sur les revenus du futur retraité) .

 

exemple de préconisation :

mise en place de stratégie d'optimisation (rachat d'années d'étude par exemple, souscription de contrats individuels pour combler le déficit de revenu.......)

  • L'audit fiscal

- détermine le montant de l'impôt (il est facteur d'appauvrissement)

- détaille la fiscalité de chaque actif patrimonial 

exemple de préconisation : 

proposition de " voies" fiscales les moins imposées.

 

 votre gestionnaire de patrimoine vous aidera a analyser votre situation actuelle 

et apportera les solutions qui répondront au mieux à vos attentes futures

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